将自己的银行卡出售或出租给别人，足不出户就可以获得高额回报，这种轻松赚钱的事情你心动吗？法官提醒，这样天上掉馅饼的“好事”很可能涉嫌犯罪。因为银行卡如果被用来洗钱或诈骗，你可能成为犯罪分子的“帮凶”，受到法律的制裁。请看东莞市中级人民法院（以下简称东莞中院）审理的相关案件。
贪图小利出售银行卡被判四年
2021年6月，被告人凌某经朋友杨某源（另案处理）介绍认识从事电诈活动的李某莹（另案处理），谈好以每套卡（银行卡、U盾、手机卡）6000元的价格出售银行卡，之后凌某将其名下的4套银行卡提供给李某莹，李某莹交给其老板“王杰”（另案处理）等电诈分子用于投资理财平台诈骗犯罪。上述4套银行卡在不到一个月的时间里，合计流入可疑资金约490万元。其间，凌某还伙同李某莹先后两次到银行柜台共取现42万元，并从中获利5.5万元。
一审法院以凌某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处其有期徒刑四年，处罚金3万元，并追缴其犯罪所得6.3万元。凌某不服，提出上诉。东莞中院二审驳回上诉，维持原判。
明知银行卡用于犯罪仍出售获刑
2020年11月，被告人郭某在明知他人实施网络犯罪活动的情况下，仍将其本人持有的9张银行卡卡号及本人微信号等信息提供给一名叫“唐某鹏”的男子，并协助“唐某鹏”从银行卡至微信来回转账。
经查，2020年11月1日至2020年12月15日，郭某上述9张银行储蓄卡的收入约411万元。其中，涉及有明确被诈骗被害人的金额约20万元。
一审法院以郭某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处其有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币1万元。郭某不服，提出上诉。东莞中院二审驳回上诉，维持原判。
男子有偿提供银行卡获刑三年
2019年9月，被害人杨某静通过婚恋网站认识一名叫“赵某旋”的男网友，该男网友称可以利用赌博网站漏洞赚钱，指示杨某静操作下注。杨某静在赌博网站注册后向客服提供的郑某荣、陈某（均另案处理）的银行账户充值合计约105万元。随后，杨某静发现账户无法提现。
经查，杨某静向陈某银行卡转账的20万元又被转到被告人周某良的银行卡账户上。周某良有偿提供其银行卡账户给陈某收款，后应陈某要求，在银行柜台两次取现共计30万元（其中20万元系杨某静被诈骗款）交给陈某。
一审法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处周某良有期徒刑三年，并处罚金人民币1万元。周某良不服，提出上诉，东莞中院二审驳回上诉，维持原判。
法官说法
银行卡的普及极大方便了人民群众生产生活。然而近年来，电信网络诈骗犯罪持续多发，严重威胁、侵害人民群众的财产安全，其中利用银行卡实施掩饰、隐瞒犯罪所得等犯罪活动随之增多，极大增加电信网络相关上游犯罪的侦查难度和打击成本。社会上，一些人为挣取所谓手续费，明知是犯罪所得及其收益仍使用自己银行卡帮助他人转移钱款，极易构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。根据法律规定，掩饰、隐瞒金额达到10万元以上的，或者掩饰、隐瞒3次以上总额达到5万元以上的，或者掩饰、隐瞒10次以上的，属情节严重，将处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
君子爱财，取之有道。在此特别提醒大家，切勿相信所谓“挣快钱”“捞偏门”的方法，要经得起诱惑，看管好自己的银行卡，切勿成为犯罪分子的帮凶，避免以身试法，得不偿失。
来源：东莞市中级人民法院
